Securities and Exchange Commission expliquée par un investisseur

La Securities and Exchange Commission (SEC) est une agence gouvernementale des États-Unis dont le but, comme indiqué sur le site officiel de la SEC, est de « protéger les investisseurs, maintenir des marchés justes, ordonnés et efficaces et faciliter la formation de capital ». La SEC a été créée en 1934 à la suite d'une série de paniques financières dévastatrices qui se sont produites tout au long des années 1920.

Que fait la Securities and Exchange Commission ?

L'une des nombreuses façons dont la SEC s'assure que les marchés sont équitables pour l'investissement est sa législation qui interdit la fraude dans le secteur des valeurs mobilières. En fait, c'est aussi l'une de leurs principales fonctions : faire respecter les lois fédérales sur la sécurité . Une façon d'atteindre cet objectif est de poursuivre les individus ou les entreprises impliqués dans un comportement frauduleux.

En plus de prévenir la fraude, une grande partie de ce que fait la SEC consiste à gérer et à organiser sa base de données d'informations sur les sociétés dont les produits sont cotés en bourse. Ces informations sont recueillies à partir des dépôts effectués par ces sociétés afin de garantir que les investisseurs y ont accès gratuitement.

Pour aider à protéger les consommateurs qui investissent en bourse, le La SEC publie également un certain nombre d'études importantes. Leur objectif avec ces rapports est d'informer les consommateurs sur divers problèmes liés à la négociation d'actions afin qu'ils puissent mieux comprendre comment procéder s'ils choisissent d'investir. En outre, la SEC a créé une application axée sur le consommateur pour les appareils mobiles appelée « SEC Check First ». Le but de cette application est de fournir aux investisseurs les informations et les outils dont ils ont besoin pour prendre des décisions éclairées.

En plus de tout cela, l'une des fonctions les plus importantes de la SEC est de fournir un accès à des outils qui aident à analyser les données d'investissement . La boîte à outils en ligne de la SEC comprend un certain nombre de ressources gratuites telles que des bases de données, des outils de gestion des risques, des calculatrices, etc.

Pour ceux qui ont l'impression d'avoir été lésés par de mauvais investissements ou même par un comportement frauduleux, il existe également des options disponibles pour dépôt de plaintes contre des professionnels et des entreprises en valeurs mobilières. Cela implique généralement de contacter d'abord la société de courtage de la personne s'il s'agissait d'un problème de courtier, puis de passer à autre chose en fonction de votre satisfaction quant à sa réponse . Si nécessaire, les consommateurs peuvent également déposer des plaintes auprès de la SEC.

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Les quatre fonctions de la Securities and Exchange Commission

La SEC a quatre fonctions principales dans ses efforts pour protéger les investisseurs. Ceux-ci sont:

– Pour appliquer les lois fédérales sur les valeurs mobilières

– Influencer la formation de nouvelles règles et la promulgation de règles existantes

– Fournir des ressources utiles aux investisseurs

– Et pour aider à s'assurer que les entreprises fournissent des informations financières exactes

En tant qu'investisseur, connaître ces principaux objectifs de la Securities and Exchange Commission peut être extrêmement bénéfique lorsqu'il s'agit de faire des choix d'investissement judicieux . Les consommateurs ont accès à un certain nombre d'outils gratuits qu'ils peuvent utiliser pour les aider à choisir les produits qui correspondent à leurs besoins ainsi qu'à des bases de données d'informations contenant des rapports de recherche sur divers sujets liés à l'investissement. Combiné à toutes ces connaissances, il devient beaucoup plus facile pour les consommateurs d'éviter les mauvais investissements.

Que faire si vous êtes victime d'un mauvais investissement

Malheureusement, il est impossible pour la Securities and Exchange Commission ou toute autre organisation de s'assurer que chaque investissement qu'un consommateur fait est bon. Certains investissements sont intrinsèquement plus risqués que d'autres, tandis que certaines personnes n'ont tout simplement pas les fonds dont elles ont besoin pour investir dans des entreprises plus rentables. Parfois, les choses ne se déroulent tout simplement pas comme prévu, même lorsque vous prenez des décisions judicieuses, et cela peut laisser les investisseurs coincés avec de mauvaises affaires .

Dans le cas malheureux où vous avez été victime d'une arnaque par quelqu'un ou avez perdu de l'argent sur un investissement en raison d'une fraude, vous pouvez prendre certaines mesures pour récupérer vos pertes . Cela commence par le dépôt d'une plainte auprès de la société auprès de laquelle vous avez acheté le stock. Il peut être nécessaire de déposer une plainte auprès de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ou d'une autre organisation si vous ne parvenez pas à résoudre votre problème directement avec la société de bourse.

Enfin, si tout le reste échoue, les consommateurs peuvent déposer une requête en réparation via la boîte à outils en ligne de la SEC . Cela implique généralement de contacter l'un de leurs bureaux locaux et de remplir un formulaire en ligne qui transmettra ensuite votre cas à quelqu'un au sein de ce bureau qui l'étudiera plus avant. Le processus impliqué dans le dépôt de ce type de plainte est censé être aussi transparent que possible afin que les investisseurs ne soient pas confrontés à des difficultés majeures tout au long de celui-ci.

Quand la SEC enquête-t-elle sur les courtiers et les conseillers ?

Bien que la SEC n'ait pas compétence sur les courtiers en valeurs mobilières et les conseillers en investissement, elle enquête sur eux s'il y a des plaintes pour faute professionnelle. Cela inclut, sans s'y limiter :

– Fraude à l'investissement – ​​Si une personne ou une entreprise est accusée d'avoir tenté de tromper ou de tromper une autre personne pour qu'elle investisse dans une opportunité frauduleuse, la SEC enquêtera.

– Inconduite en matière d'emploi – Les lois fédérales appliquées par la SEC couvrent à la fois les courtiers enregistrés et ceux qui ne le sont pas. Si quelqu'un travaillant avec l'un ou l'autre type de courtier enfreint ces règles, cette personne peut être poursuivie par la SEC.

– Pratique non autorisée – Lorsque les courtiers utilisent des titres qui impliquent qu'ils sont qualifiés pour aider d'autres personnes à investir leur argent, cela relève à la fois du détournement et de la pratique non autorisée du droit qui est également une infraction fédérale.

– Violations de divulgation – Si un courtier en valeurs mobilières ou un conseiller en investissement ne fournit pas toutes les informations dont un investisseur a besoin afin de bien comprendre les risques liés à un certain investissement, il s'agit d'une violation des règles de la SEC et peut entraîner le dépôt d'accusations contre eux.

Que doit faire un conseiller ou un courtier s'il reçoit une assignation à comparaître de la SEC ?

Si un courtier en valeurs mobilières ou un conseiller est informé qu'il doit fournir à la SEC tout type d'informations, il est important de garder à l'esprit qu'il peut y avoir de graves conséquences s'il ne se conforme pas. Cela inclut des amendes et même des peines d'emprisonnement. En tant que tel, il est recommandé à ceux qui reçoivent une assignation à comparaître de contacter un avocat dès que possible afin qu'ils puissent commencer à élaborer leur stratégie de défense immédiatement.

Ai-je besoin d'un avocat après avoir reçu une assignation à comparaître de la SEC ?

Contacter un avocat spécialisé dans ces types de cas serait idéal pour toute personne ayant reçu une assignation à comparaître de la Securities and Exchange Commission. Non seulement vous aurez accès à quelqu'un ayant une connaissance approfondie de ce type de cas, mais également à quelqu'un qui peut gérer rapidement et efficacement tous les détails impliqués dans la réponse à une assignation SEC.