Qu'est-ce que l'investissement de trésorerie

L'argent quitte l'entreprise chaque fois que des pertes se produisent, chaque fois que les loyers et les hypothèques sur les bureaux doivent être payés, etc. L'exemple de manuel scolaire d'argent entrant dans une entreprise est lorsque les clients achètent les produits de la marque. Le terme « flux de trésorerie » se rapporte aux liquidités circulant dans les deux sens sur une base mensuelle.

Flux de trésorerie investir est une entreprise financière pour optimiser et stabiliser les flux de trésorerie, car la volatilité et la stagnation peuvent être dangereuses même pour les entreprises les plus bien établies, sans parler des nouvelles entreprises, des startups et des entrepreneurs. Aujourd'hui, nous allons discuter de ce qu'est l'investissement de trésorerie et de la façon dont vous pouvez le gérer, alors commençons :

L'importance de la gestion des flux de trésorerie

La gestion des flux de trésorerie est étroitement liée à investir dedans. En un mot, suivre et orienter les trajectoires des flux de trésorerie revient à les gouverner correctement, ce qui signifie que votre marque est capable de déterminer avec précision à la fois ses entrées et ses sorties.

Il existe de nombreuses façons de gérer sa trésorerie, notamment en rompant les liens avec des partenaires non rentables, en utilisant des agences de recouvrement de créances, en améliorant la gestion et le contrôle des stocks, etc.

les gens d'affaires

Alors que l'investissement des flux de trésorerie nécessite une stratégie proactive et une approche financièrement contraignante, la gestion des flux de trésorerie peut être passive. En vous concentrant sur vos projets et votre gestion internes, vous pouvez stabiliser votre flux de trésorerie, le préparant à des investissements futurs plus efficaces et plus autonomes.

Investissement et aperçu des flux de trésorerie

Investir dans des aspects inconnus, imprévisibles ou volatils de votre trésorerie est similaire au jeu. L'objectif final devrait être de réduire la volatilité et l'imprévisibilité des intrants et des extrants de votre entreprise, qu'il s'agisse de recruter du personnel peu fiable, d'augmenter vos équipes avec des experts plus réputés, d'augmenter le prix de certains produits ou d'introduire des méthodes de paiement plus polyvalentes pour vos clients et clientes.

Insight joue un rôle crucial dans la détermination des investissements de trésorerie dans lesquels vous devez vous engager. Les petites entreprises, les entrepreneurs et les indépendants sont en mesure de suivre les intrants beaucoup plus facilement, bien qu'ils soient désavantagés lorsqu'il s'agit d'obtenir des commentaires et des recherches à grande échelle.

Motley Fool, par exemple, offre des conseils commerciaux fiables et des stratégies de revenu avancées, en analysant et en recherchant le marché à la recherche de prospects et d'opportunités lucratives, ce qui en fait une solution idéale pour les entreprises et les entrepreneurs qui ne peuvent pas soutenir un service de recherche.

État des flux de trésorerie

Le CFS est l'un des moyens les plus efficaces de surveiller les flux de trésorerie, ce qui équivaut à un rapport relativement simpliste. Étant donné que les flux de trésorerie sont limités dans le temps à un mois, les rapports doivent être mis à jour quotidiennement pour une précision optimale.

Il existe de nombreuses façons de concevoir une déclaration. Inclure plus de paramètres vous donne une meilleure vue d'ensemble de toutes les entrées et sorties, mais cela laisse également le rapport sujet à des divergences (principalement dues à une erreur humaine). L'optimisation numérique fait des merveilles dans ce domaine, car elle est à la fois beaucoup plus rapide et plus précise que la collecte de données manuelle.

Le rapport doit, à tout le moins, inclure les informations de base, telles que les salaires des employés et les honoraires des entrepreneurs, les frais et dépenses de fabrication, les hypothèques et les frais de transport.

butin mensuel

Rapport de flux de trésorerie, revenus et dépenses

Un autre avantage important de l'utilisation du rapport CFS est qu'il vous aidera à prévoir les revenus et les dépenses que vous aurez le mois prochain. En ayant une liste détaillée des facteurs qui contribuent à ces dépenses (et revenus), vous pouvez vous concentrer sur des éléments particuliers et investir pour les améliorer.

Par exemple, si la majorité de vos dépenses sont consacrées au transport de marchandises, vous voudrez peut-être investir dans des véhicules plus économes en carburant. Si vous avez remarqué que votre inventaire est en désordre malgré les meilleurs efforts de vos employeurs, investir dans un espace de stockage plus adapté pourrait vous être bénéfique à long terme.

En termes d'investissement dans l'aspect lucratif des flux de trésorerie, la plupart des entreprises se concentrent sur l'attraction de plus de clients. Vous pourriez investir dans la qualité de votre produit (et augmenter son prix), mais sans une base de clients suffisante, vous vous retrouverez probablement avec moins de revenus (ou même de dépenses).

Investir dans les points faibles des flux de trésorerie par rapport à investir dans les points forts

Les bases de toute stratégie commerciale impliquent que vous devriez soit réduire vos pertes, soit doubler et espérer gagner beaucoup plus de revenus. L'histoire avec l'investissement de flux de trésorerie est similaire. La régulation des intrants de votre marque ne garantit pas que vos extrants s'en tireront mieux. D'un autre côté, la focalisation laser sur les sorties n'est pas un moyen infaillible d'atténuer les dépenses et les pertes, mais le risque s'accompagne d'une récompense plus élevée.

Essentiellement, les entreprises qui investissent dans le renforcement des mécanismes défensifs de leur trésorerie peuvent la rendre plus durable.

La durabilité sur une base mensuelle est importante pour les marques qui ont commencé avec un budget minimal et qui ont du mal à attirer plus de clients, notamment les startups. Les petites entreprises dotées d'une structure interne bien organisée pourraient bénéficier davantage en se concentrant sur l'optimisation de leurs points forts, ce qui leur permet généralement de prendre l'avantage sur leurs concurrents.