Les contrats sur différence (CFD) sont parmi les instruments financiers les plus populaires négociés en ligne. Des milliards de dollars sont échangés chaque jour. Cependant, le trading de CFD comporte des risques élevés. Tout commerçant qui a acheté et vendu ces instruments financiers conviendra que même une petite erreur peut effacer une grande partie de votre investissement. D'autre part, une transaction gagnante peut vous rapporter des multiples du montant investi en profit.

Outre l'attrait de gagner beaucoup d'argent, les traders optent pour le trading de CFD car ils sont réglés en espèces plutôt qu'en titres ou en biens matériels.
Contracts for Difference

Qu'est-ce qu'un contrat de différence?

Un CFD est essentiellement un contrat entre un acheteur et un vendeur. Le contrat stipule que le vendeur paiera à l'acheteur la différence entre la valeur actuelle d'un instrument financier sous-jacent et sa valeur au moment du contrat (expiration du contrat). Cependant, si la différence est négative, c'est l'acheteur qui paie la différence.

L'acheteur spécule essentiellement que la valeur de l'actif sous-jacent augmentera ou diminuera. La différence est réglée en espèces. Par conséquent, l'acheteur ne possède pas réellement l'instrument financier négocié mais conserve le CFD jusqu'à la fin du contrat.

Certains des instruments financiers négociés via les CFD comprennent les métaux précieux, le pétrole brut et les dérivés sur actions.

Il ne fait aucun doute qu'il y a de l'argent à faire pour trader des CFD. Malheureusement, un pourcentage énorme de commerçants se retrouvent souvent du côté des perdants (la différence est négative). C'est généralement dû à des erreurs évitables dont nous expliquons cinq ci-dessous.

Principales erreurs de trading 5 CFD à éviter

1. Placer plus que nécessaire sur un seul métier

Vous avez fait vos devoirs sur un instrument particulier et avez confiance en la direction des prix. Pour maximiser vos profits, vous décidez de placer 50% du solde de votre compte dessus. Le prix évolue dans votre direction spéculée. Puis, il se retourne soudainement. Heureusement, vous aviez placé un stop loss mais une grande partie de votre montant investi est maintenant partie.

C'est un scénario que même les traders expérimentés ont vécu.

Le marché des CFD est très volatil. Les mouvements de prix s’inversant soudainement sont assez courants. Il n’ya donc aucun moyen d’être sûr à 100 de s’assurer qu’une transaction particulière se terminera à un certain niveau de prix.

Pour éviter cette erreur, suivez une règle simple. Ne placez jamais plus de 2% du solde du compte disponible sur un seul échange. En outre, même si l’effet de levier est destiné à augmenter le potentiel de profit d’un commerce, vous devez l’utiliser avec parcimonie.

2. Aller en aveugle

Spéculer simplement des indications de prix sans comprendre pourquoi il pourrait monter ou descendre entraînera une perte. La nature volatile des marchés de CFD est influencée par des facteurs sous-jacents allant de la politique à la météo. Ayez toujours suffisamment d’informations sur les facteurs qui affectent le prix d’un instrument financier avant d’investir votre argent dessus.

De nombreux courtiers facilitent l'obtention des informations nécessaires. Ils fourniront des tableaux, des indicateurs et d’autres outils d’analyse technique faciles à utiliser et permettant d’acquérir plus de connaissances. Si vous souhaitez investir dans un instrument particulier, prenez toujours le temps de comprendre que les facteurs qui affecteront son prix changeront complètement, même si cela prend plusieurs heures. Cette connaissance vous permettra d'économiser de l'argent.

3. Ne sachant pas le risque dans un commerceéviter les erreurs de trading de CFD

C'est l'une des erreurs les plus courantes et facilement évitables. Les commerçants placent simplement un commerce dont le potentiel de profit est inférieur à la perte pouvant être subie. Plusieurs transactions comme celle-ci peuvent facilement effacer votre compte en entier.

Avant de placer une transaction, considérez le montant des bénéfices que vous pourriez gagner par rapport à la perte que vous pourriez subir. Si la perte est plus élevée, il est préférable de renoncer à la transaction plutôt qu’au renforcement de l’endettement ou du montant investi.

La gestion de vos risques implique également de ne trouver que quelques instruments de négociation. La plupart des courtiers offriront des dizaines d'instruments aux traders. Cela ne signifie pas que vous devez placer votre investissement dans chacun d'entre eux. Il est plus prudent d'identifier deux à cinq instruments différents pour construire votre portefeuille. Cela vous permet d’en apprendre le plus possible sur les instruments et d’être éventuellement en mesure de réaliser des transactions dont les probabilités sont en votre faveur.

4. Pas de planification ou de suivi de votre plan

Chaque commerçant réussi entre dans un commerce avec un plan. La planification implique de répondre à plusieurs questions telles que:

- Quel instrument financier allez-vous échanger?

- En fonction des conditions existantes, allez-vous long, court ou évitez-vous d'investir dans cet instrument?

- Quel est le montant maximum et minimum que vous allez investir?

- Combien de temps allez-vous tenir la position?

- Quelle stratégie utiliserez-vous sur votre métier?

- Voulez-vous réinvestir vos bénéfices ou les conserver?

Ce ne sont là que quelques-unes des questions auxquelles vous devrez répondre avant de vous lancer dans un métier. Mais avant de poser ces questions, vous devez au moins avoir suffisamment d’informations sur l’instrument et la plateforme de trading.

Ne pas donner suite à votre plan est une autre erreur étroitement liée. Par exemple, vous pouvez décider de maintenir une transaction perdante plus longtemps, dans l’attente d’une reprise. S'il continue sur une position perdante, vos pertes continueront à s'accumuler. Si votre plan ne fonctionne pas, il est préférable que vous arrêtiez d'abord les transactions et que vous retourniez à la planche à dessin. Apprendre des traders expérimentés est un autre moyen d'identifier les plans qui fonctionnent réellement.

5. Ne pas utiliser les ordres stop

trading CFD
Les stops sont l’un des outils de gestion des risques les plus importants disponibles pour tout trader en CFD. Ils vous seront utiles si vous souhaitez conserver des profits ou minimiser les pertes sur un trade. Pour chaque transaction que vous faites, il est conseillé d'utiliser des ordres stop. Cela vous permet de minimiser les pertes et de verrouiller les bénéfices réalisés sur une transaction gagnante dont la direction des prix est inversée.

Une autre stratégie pour utiliser les ordres stop consiste à les espacer. De nombreux traders placent souvent leurs ordres stop proches du prix de départ, ce qui leur permettra de ne réaliser aucun profit si le stop intervient. Cela ne signifie toutefois pas que vous espaciez trop vos arrêts. Si vous avez bien planifié, appliqué des techniques de gestion des risques et choisi un avenir dont la probabilité de gagner est élevée, vous pourrez placer en toute confiance vos ordres stop au bon endroit.

Le trading de CFD est une entreprise risquée. Beaucoup de traders cesseraient d'investir dans les CFD après avoir vu leurs comptes s'épuiser simplement à cause d'erreurs évitables. Il y a beaucoup d'autres erreurs différentes que nous n'avons pas mentionnées. Mais si vous parvenez à éviter les cinq problèmes décrits ci-dessus, vous devriez pouvoir éviter des pertes énormes tout en développant lentement votre compte de trading.

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