Comment gérer la volatilité des crypto-monnaies et les pièces les plus sûres dans lesquelles investir


Tout le monde était sceptique à propos de Bitcoin jusqu'à ce qu'il explose en 2017. Ensuite, tout le monde et leurs chiens ont voulu savoir ce qu'était Bitcoin. 

Ce que la plupart des gens semblent ignorer, c'est que la volatilité fonctionne dans les deux sens. Certes, la volatilité de Bitcoin a aidé les investisseurs à obtenir des rendements à trois chiffres. Cependant, ceux qui sont restés investis savent que les prix du Bitcoin ont chuté tout aussi fort peu de temps après. Alors, la volatilité doit-elle être considérée comme bonne ou mauvaise ?

Selon ce que fait une personne dans l'espace crypto, la volatilité peut être un ami ou un ennemi. Par exemple, un trader qui utilise une stratégie de scalping aura une attitude positive envers la volatilité. Cependant, quelqu'un qui recherche des gains en capital peut trouver la volatilité cauchemardesque. 

Pour le contexte, comparons les prix de l'USDC et du BTC au cours de la dernière année :

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USDC

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Comment faire face à la volatilité des crypto-monnaies

Malheureusement, les crypto-monnaies sont intrinsèquement risquées. Prenez Bitcoin par exemple. En seulement 24 heures avant la rédaction de cet article, BTC a chuté de 4.09 %. Si vous vous demandez quelle crypto est la plus volatile, il y a un liste massive de cryptos paraboliquement volatiles vous pouvez vous référer.

Effrayant, hein ? Eh bien, ce n'est pas nécessaire. Il existe plusieurs façons d'empêcher la volatilité de prendre big des morceaux de vos retours. Si vos mains tremblent pendant que vous apprenez comment acheter Ethereum juste à cause de la volatilité, ne vous en faites pas. Il existe des moyens de gérer la volatilité. 

Cependant, le meilleur moyen d'éviter complètement la volatilité dans l'espace crypto est avec des pièces stables. Nous parlerons longuement des pièces stables sous peu, mais sachez qu'il s'agit toujours de crypto-monnaies et qu'elles peuvent être traitées à peu près de la même manière. Par exemple, vous pouvez acheter USDC aussi facilement que vous achèteriez des ETH avec une carte de crédit.

Moyens d'atténuer la volatilité des crypto-monnaies

Certains peuvent appeler la volatilité une arme à double tranchant. Ceux qui font face à la colère du côté le plus tranchant de l'épée peuvent se sentir à l'aise de plusieurs manières. Parlons de ce qu'ils sont.

1. Diversification

Il n'est pas facile de diversifier un portefeuille uniquement crypto. Il est sûr de dire que la plupart du temps, un actif dans le vers crypto aura probablement tendance dans la même direction. Par exemple, pensez au moment où Goldman Sachs a abandonné le projet de lancer un bureau de cryptographie. Tout l'espace crypto a saigné comme s'il n'y avait pas de lendemain.

L'annonce a été faite le 5 septembre 2018. Voyons ce qui est arrivé au prix de BTC 24 heures plus tard :

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Diabolique, n'est-ce pas?

Ici, la diversification fait référence au portefeuille plus large d'un investisseur. Mettons une chose au clair : quelqu'un qui met tout son argent dans une crypto-monnaie ne fait que jouer de l'argent. Les crypto-monnaies doivent constituer une partie de votre portefeuille, et non l'intégralité de votre portefeuille. 

Pour déterminer ce que devrait être cette portion, identifiez votre appétit pour le risque. Considérez les crypto-monnaies comme une action extrêmement risquée dans laquelle vous investiriez pendant longtemps. Si vous ne vous sentez pas en confiance, il est toujours conseillé de parler à un conseiller financier.

2. Couvrez votre risque

Parlons de contrats à terme de crypto-monnaie. Ceux-ci sont assez nouveaux et existent depuis 4 années impaires. Les contrats à terme peuvent être utilisés pour couvrir votre position sans jamais avoir à détenir l'actif sous-jacent. Si cela ressemble à du jibber-jabber, utilisons un exemple.

Supposons qu'un investisseur investisse longtemps sur un actif cryptographique. L'ensemble du vers crypto a tendance à se déplacer comme un seul, et par conséquent, un investisseur peut couvrir la position longue en achetant simplement un contrat court Bitcoin. Ces contrats à terme peuvent être achetés auprès de votre courtier ou d'une bourse comme le Chicago Mercantile Exchange (CME).

Cependant, vous voudrez peut-être vérifier si votre échange crypto offre d'abord des dérivés. Cela facilitera les choses en vous permettant de conserver toutes les transactions sur une seule plateforme. Noter que les produits dérivés peuvent être extrêmement risqués, et vous ne devez les utiliser que si vous les comprenez parfaitement ainsi que les risques encourus.

3. Savoir quand HODL, savoir quand ne pas

Les prix des cryptos se corrigent plus fortement que les actions. Ces balançoires viennent soudainement. C'est presque comme si vous vous teniez dans la rue à profiter du soleil et du bam – un camion vous écrase. 

Cependant, demandez à un investisseur en crypto si vous devez quitter la position lorsque les prix chutent, et il vous dira « Non, HODL ! » HODL est l'abréviation de Hold On for Dear Life.

Il y a beaucoup de substance à cet argument. En supposant que vous ayez fait vos recherches avant de partir in, et que la baisse des prix est due à un facteur non fondamental, vous devriez en effet HODL. Bien sûr, ce n'est pas un moyen d'atténuer la volatilité, mais c'est un moyen de gérer la volatilité. 

Sortir d'une position exactement au moment où le prix atteint son plus bas est une décision terrible. Il est également important de pas entendez tous les Tom, Dick et Harry dans l'espace crypto. Apprenez à bloquer le bruit et faites des recherches avant d'agir en fonction de celui de quelqu'un d'autre opinion. 

4. Programmes d'affiliation de crypto-monnaie

Il existe un moyen totalement sans risque de profiter du monde en pleine expansion de la crypto-monnaie. Programmes d'affiliation pour les crypto-monnaies. Pour chaque nouveau client que vous référez à leur plate-forme, la majorité des meilleurs sites de crypto-monnaie, tels que les plateformes d'échange et de prêt, paient d'importantes commissions en crypto-monnaie. Lisez l'article suivant si vous voulez en savoir plus à ce sujet. https://diggitymarketing.com/best-affiliate-programs/cryptocurrency

5. Discipline

C'est compréhensible. Lorsque cette ligne de prix devient rouge, c'est angoissant. Ce n'est pas bon non plus quand le prix monte en flèche, vous sentez que vous voulez continuer à rouler. Malheureusement, les bonnes et les mauvaises choses se terminent à un moment donné. C'est pourquoi il est important d'aborder l'investissement avec discipline. 

Les investisseurs qui ont du mal avec la discipline peuvent utiliser des ordres stop loss et take profit. Tous les grands échanges les proposent. Ces deux sont des balles d'argent pour la volatilité. Ils exigent que vous mettiez un chiffre sur le montant que vous êtes prêt à perdre ou le profit que vous visez avant même de commencer votre transaction. 

Les ordres stop loss ont un mécanisme qui ferme automatiquement un ordre lorsque l'actif dépasse un certain prix afin que vous puissiez plafonner votre perte. Les ordres take profit fonctionnent de la même manière, mais ils sont automatiquement clôturés lorsque la transaction est dans la monnaie.

Stablecoins – exposition crypto non volatile

Il fut un temps où échanger fiat contre crypto était fastidieux. Un investisseur paierait d'abord le fiat et recevrait la crypto, puis la transférerait vers un échange, et alors seulement l'investisseur pourrait l'échanger contre d'autres crypto-monnaies. 

En période de volatilité, le processus inverse a pris tout autant de temps et a laissé aux investisseurs moins que ce qu'ils auraient pu gagner. De toute évidence, c'était un problème.

Cependant, les pièces stables offrent une solution rapide ici. Les bourses offrent des pièces stables liées à un autre actif traditionnel, généralement une monnaie fiduciaire. Les Stablecoins offrent une sortie rapide lorsque vous souhaitez fermer une position en crypto et passer temporairement en fiat. 

Les Stablecoins sont relativement stables, mais pas sans risque. Ils s'accompagnent de différents types de risques. Prenez Tether (USDT), le stablecoin avec la plus grande capitalisation boursière, par exemple. L'USDT a, à plusieurs reprises, été accusé de ne pas avoir fourni d'audit de ses réserves fiduciaires. 

Cependant, la valeur d'un stablecoin a tendance à être beaucoup plus stable que d'autres cryptos comme BTC ou ETH. Bien qu'il existe de nombreuses pièces stables dans lesquelles vous pouvez investir, toutes ne valent pas votre temps. Parlons de quelques-unes des pièces stables les plus populaires dans lesquelles vous devriez envisager d'investir. 

USDC

USD Coin est l'un des choix de stablecoin les plus populaires. Alors que Tether est le plus important en termes de capitalisation boursière, les investisseurs ont quelques appréhensions à propos de l'USDT en raison du manque de réserves correctement auditées. 

Au contraire, l'USDC a le soutien de sociétés bien connues comme Coinbase et Cercle. Le public peut également vérifier ses données et ses audits internes. Cela augmente la confiance des investisseurs dans l'USDC. De plus, vous pouvez facilement acheter USDC sur plusieurs plateformes, tout comme vous achèteriez n'importe quel autre crypto.

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Tether (USDT)

L'USDT continue d'être le stablecoin le plus préféré des investisseurs. C'est actuellement le troisième crypto-monnaie par capitalisation boursière, après Bitcoin et Ethereum.

Certes, on se demande si Tether a réellement des réserves suffisantes pour soutenir l'USDT. Cependant, c'est actuellement le stablecoin le plus liquide qui a fait ses preuves en période de volatilité. 

Vrai USD (TUSD)

Un autre stablecoin entièrement lié à l'USD est True USD. Il s'accompagne de frais de transaction peu élevés et offre aux investisseurs de meilleurs taux d'intérêt sur les dépôts que la monnaie fiduciaire, bien qu'ils ne soient pas aussi élevés que l'USDC.

Les réserves sont attestées par un cabinet comptable agréé aux États-Unis, Cohen & Co. Il est aussi stable que l'USDC et l'USDT et maintient 1 $ comme son prix à peu près tout le temps. 

Binance USD (USD)

Binance, pour tenter de ne pas être en reste, est sorti avec Binance USD. Le BUSD est un stablecoin indexé 1:1 sur l'USD avec un prix de 1 $. Il n'y a pas de frais de transaction liés à l'achat ou à la vente de BUSD, mais des frais de virement bancaire peuvent être applicables.

Le BUSD permet aux investisseurs de transférer de l'argent à peu près n'importe où en quelques secondes et à un coût négligeable. Les investisseurs bénéficient également du soutien du BEP-2 et de l'ERC-20 sur la blockchain.

Gérer la volatilité ou s'en tenir aux pièces stables

Faites votre choix. Vous devez soit bien gérer la volatilité, soit vous en éloigner complètement. La volatilité et les crypto-monnaies ne se séparent pas de sitôt. Si vous envisagez d'investir dans la cryptographie, vous avez besoin d'outils capables de protéger votre argent contre les fluctuations massives.

Une chose est sûre, cependant, plus le risque est élevé, plus le rendement est élevé. Investir dans des pièces stables génère de maigres rendements, car ils concernent davantage la préservation de la valeur que les rendements. Investir dans l'ETH pourrait générer des rendements à trois chiffres, mais vous aurez besoin d'une protection contre les baisses pour ne pas finir par effacer votre richesse.

Cette décision est un facteur d'appétit pour le risque d'un investisseur. Quelqu'un avec plus d'appétit pour le risque pourrait générer de bons rendements en investissant dans Ethereum et en utilisant des stratégies d'atténuation des risques. Cependant, une personne averse au risque peut avoir des nuits blanches avec la volatilité d'Ethereum. Pour eux, il est préférable d'investir dans des pièces stables. 

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