Semasa anda membeli-belah di kedai runcit tempatan, adakah anda pernah berhenti untuk bertanya-tanya mengapa kedai-kedai membawa ab tersebutig pelbagai barang serupa? Penjelasannya cukup mudah: jika satu item mengalami penurunan bermusim atau tidak disukai oleh pelanggan lagi, item lain akan tetap dijual. Strategi perniagaan ini disebut diversifikasi dan digunakan oleh kedai untuk melindungi keuntungan mereka. 

Seperti yang anda lihat, tujuan utama kepelbagaian bukan untuk memaksimumkan keuntungan tetapi untuk membatasi risiko. Perkara yang sama berlaku dengan peniaga, pelabur, dan portfolio mereka. 

Sama ada anda seorang pelabur pemula atau anda sudah mempunyai banyak pengalaman dengan pasaran kewangan, anda perlu memahami kepentingan kepelbagaian portfolio. Apabila dilakukan dengan betul, kepelbagaian membantu pelabur mengurangkan risiko dan mengurangkan turun naik portfolio, yang membolehkan peniaga perlahan-lahan melangkah keluar dari zon selesa mereka dan menceburkan diri ke pasaran baru. 

Mempelbagaikan portfolio anda tidak semestinya anda perlu belajar bagaimana berniaga di semua pasaran kewangan yang ada. Ini bermaksud memilih beberapa aset yang anda selesa dan menyebarkan sumber daya ke seluruh mereka. Ia boleh menjadi dua, tiga, atau lebih, selagi anda selesa dengan mengimbangi semua ini. 

Di bawah ini, kami akan meneroka kepentingan kepelbagaian portfolio, cara menggunakannya untuk keuntungan anda, dan juga kesilapan yang harus anda elakkan semasa melakukannya. Tetapi pertama, mari kita lihat dengan lebih dekat apakah kepelbagaian portfolio.  

 

Broker saham MT4 (MetaTrader4)

 

Apakah kepelbagaian portfolio?

Kepelbagaian portfolio adalah kaedah yang digunakan peniaga dan pelabur untuk mengurangkan risiko. Dengan memperuntukkan dana di pelbagai instrumen kewangan, pasar, dan industri, pelabur memastikan bahawa, sekiranya salah satu kenderaan ini gagal, yang lain masih dapat memberikan pulangan. 

Pelabur yang berpengalaman akan memahami bahawa kepelbagaian portfolio bukanlah cara yang mudah untuk mengelakkan kerugian, melainkan alat penting yang dapat mereka gunakan untuk mencapai matlamat kewangan jangka panjang dengan meminimumkan risiko.

Risiko ini dapat dibahagikan kepada pelbagai kategori, berdasarkan pasaran dan aset yang ada dalam portfolio mereka:

  • Risiko turun naik
  • Risiko kecairan
  • Risiko kadar faedah
  • Risiko syarikat
  • Risiko inflasi 

Tidak ada pasaran kewangan yang bebas daripada risiko, jadi jika keselamatan kewangan adalah tujuan utama anda, anda perlu ingat satu perkara: hanya berdagang wang yang anda mampu kerugian. Dengan cara ini, walaupun perdagangan menjadi salah, ia tidak akan membahayakan keselamatan kewangan anda.

 

Manfaat kepelbagaian portfolio

Kepelbagaian boleh bermaksud pelbagai perkara. Sebilangan peniaga memilih untuk menyebarkan wang mereka di beberapa kelas aset, sementara yang lain ingin bereksperimen dengan pelbagai kaedah pelaburan. Tidak kira bagaimana anda memilih untuk membawa kepelbagaian ke dalam portfolio anda, faedah keseluruhannya tetap sama:

  • Mengurangkan risiko

Seperti yang telah kita bincangkan, pengurusan risiko adalah sebab utama peniaga dan pelabur memilih untuk mempelbagaikan portfolio mereka. Mari ambil stok, sebagai contoh. Sekiranya pelabur memasukkan semua wang mereka ke saham syarikat kerana nampaknya berjalan lancar sekarang, apa yang akan berlaku sekiranya syarikat itu muflis semalam kerana kejadian yang tidak dijangka? Semua wang akan hilang, dan tidak ada keuntungan yang akan dihasilkan. 

  • Mencari strategi yang berkesan

Melabur dan berniaga selalunya merupakan pengalaman percubaan dan kesilapan. Anda belajar dari kesilapan anda, dan anda terus bereksperimen sehingga anda menemui strategi kemenangan. Dengan menyebarkan wang anda di pelbagai pasaran dan aset, seperti bon, saham, forex, crypto, atau CDF, anda dapat bereksperimen, menganalisis pelbagai pilihan, dan mencari strategi yang sesuai untuk anda. 

  • Meneroka pasaran baru

Pasaran kewangan sentiasa berubah, oleh sebab itu penting bagi peniaga dan pelabur untuk sentiasa meneroka peluang dan berfikiran terbuka. Ambil saham dan bon, misalnya, yang sangat popular beberapa dekad yang lalu. Kini, peniaga dan tertarik dengan mata wang kripto, forex, dan pilihan hibrid lain. Banyak broker forex juga Broker saham MT4 (MetaTrader4), membolehkan peniaga meneroka pelbagai peluang dan menjadikan kepelbagaian lebih mudah dicapai. 

 

Bagaimana peniaga boleh mempelbagaikan portfolio mereka

Setelah memahami kepentingan kepelbagaian portfolio, anda mungkin tertanya-tanya kaedah yang boleh anda gunakan untuk melakukannya. Sejujurnya, tidak ada resipi kejayaan yang tepat. Setiap pedagang perlu mencari strategi yang sesuai untuk mereka berdasarkan pengalaman, tujuan kewangan, dan dana mereka. 

Namun, terdapat beberapa panduan umum yang boleh anda ikuti jika anda ingin mula mempelbagaikan portfolio anda: 

  • Cari baki: portfolio seimbang risiko memastikan anda mempunyai peluang yang lebih tinggi untuk menentang turun naik pasaran. Dengan memasukkan pelaburan berisiko sederhana dan tinggi ke dalam portfolio anda, anda meminimumkan risiko kehilangan semua wang anda yang sukar diperoleh dalam satu perdagangan yang buruk. 
  • Eksperimen dengan dana: setelah anda berjaya menemui beberapa aset yang anda gemari berniaga, sudah tiba masanya untuk memulakannya bereksperimen dengan peruntukan dana juga. Anda akan mengetahui bahawa beberapa pilihan pelaburan memerlukan sedikit wang, sementara yang lain hanya akan menguntungkan jika anda melabur dalam jumlah yang besar. Ingat, ini adalah proses percubaan dan ralat, jadi bereksperimen dengan pelbagai pilihan untuk mencari pilihan yang paling sesuai dengan anda. 
  • Belajar bila hendak berhenti: kami telah membuktikan bahawa pasaran kewangan sentiasa berkembang. Ini bermaksud ada kemungkinan beberapa pilihan pelaburan anda akan berhenti menguntungkan di masa depan. Apabila ini berlaku, penting untuk anda bertindak pantas. Kepelbagaian portfolio adalah tugas berterusan, jadi jika anda melihat satu atau lebih pelaburan anda berhenti membawa keuntungan, mungkin lebih bijak untuk menjatuhkannya dan memberi tumpuan kepada pilihan yang berbeza. 

 

Kepelbagaian tidak bebas dari kesilapan

Mempelbagaikan portfolio anda membawa pelbagai faedah. Namun, gagal melakukannya dengan betul boleh membiarkan anda terbuka terhadap kesilapan yang boleh merugikan kewangan anda.

Walaupun digalakkan untuk mencuba pelbagai pilihan pelaburan, ingatlah sangat sukar untuk menguruskan portfolio besar yang merangkumi pelbagai aset. Cubalah banyak pilihan, tetapi hanya berpegang pada beberapa pilihan yang dapat anda atur. 

Keputusan impuls juga dapat merugikan kewangan anda, jadi jika anda mengalami banyak kerugian, jangan cuba menebusnya. Luangkan masa untuk belajar dan memahami apa yang anda buat salah, kemudian gunakan apa yang anda pelajari untuk membetulkan kesalahan tersebut.