Robiąc zakupy w lokalnym sklepie spożywczym, czy kiedykolwiek zastanawiasz się, dlaczego sklepy mają takie okig asortyment podobnych towarów? Wyjaśnienie jest dość proste: jeśli jeden przedmiot przechodzi sezonowe spadki lub nie jest już lubiany przez klientów, pozostałe będą nadal sprzedawane. Ta strategia biznesowa nazywana jest dywersyfikacją i jest stosowana przez sklepy w celu ochrony ich zysków. 

Jak widać, głównym celem dywersyfikacji nie jest maksymalizacja zysków, ale ograniczenie ryzyka. To samo dzieje się z traderami, inwestorami i ich portfelami. 

Niezależnie od tego, czy jesteś początkującym inwestorem, czy masz już ogromne doświadczenie z rynkami finansowymi, musisz to zrozumieć znaczenie dywersyfikacji portfela. Prawidłowo przeprowadzona dywersyfikacja pomaga inwestorom złagodzić ryzyko i zmniejszyć zmienność portfela, umożliwiając inwestorom powolne opuszczanie strefy komfortu i wejście na nowe rynki. 

Dywersyfikacja portfela niekoniecznie oznacza, że ​​musisz nauczyć się handlować na wszystkich istniejących rynkach finansowych. Oznacza to wybranie kilku wygodnych zasobów i rozłożenie na nie zasobów. Może to być dwa, trzy lub więcej, o ile nie przeszkadza ci ich wyważenie. 

Poniżej omówimy znaczenie dywersyfikacji portfela, jak go wykorzystać na swoją korzyść, a także błędy, których należy unikać. Najpierw jednak przyjrzyjmy się bliżej, czym jest dywersyfikacja portfela.  

 

Brokerzy giełdowi MT4 (MetaTrader4)

 

Co to jest dywersyfikacja portfela?

Dywersyfikacja portfela to metoda stosowana przez traderów i inwestorów w celu zmniejszenia ryzyka. Lokując fundusze na różne instrumenty finansowe, rynki i branże, inwestorzy upewniają się, że w przypadku awarii jednego z tych instrumentów pozostałe nadal będą w stanie przynosić zyski. 

Doświadczony inwestor zrozumie, że dywersyfikacja portfela nie jest niezawodnym sposobem uniknięcia strat, ale raczej ważnym narzędziem, które może wykorzystać do osiągnięcia długoterminowych celów finansowych poprzez minimalizację ryzyka.

Ryzyka te można podzielić na różne kategorie, w oparciu o rynek i aktywa, które inwestorzy mają w swoim portfelu:

  • Ryzyko zmienności
  • Ryzyko płynności
  • Ryzyko stopy procentowej
  • Ryzyka firmy
  • Ryzyko inflacyjne 

Żaden rynek finansowy nie jest wolny od ryzyka, więc jeśli bezpieczeństwo finansowe jest Twoim ostatecznym celem, musisz pamiętać o jednej rzeczy: handluj tylko pieniędzmi, na których utratę możesz sobie pozwolić. W ten sposób, nawet jeśli transakcja się nie powiedzie, nie zagrozi to Twojemu bezpieczeństwu finansowemu.

 

Korzyści z dywersyfikacji portfela

Dywersyfikacja może oznaczać różne rzeczy. Niektórzy inwestorzy decydują się na rozłożenie swoich pieniędzy na wiele klas aktywów, podczas gdy inni próbują eksperymentować z różnymi metodami inwestowania. Bez względu na to, jak zdecydujesz się wprowadzić dywersyfikację do swojego portfela, ogólne korzyści pozostaną mniej więcej takie same:

  • Zmniejszanie ryzyka

Jak już wspomnieliśmy, zarządzanie ryzykiem jest głównym powodem, dla którego inwestorzy i inwestorzy decydują się na dywersyfikację swoich portfeli. Weźmy na przykład akcje. Co by się stało, gdyby inwestor przeznaczył wszystkie swoje pieniądze na akcje spółki, ponieważ wydaje się, że teraz ma się ona bardzo dobrze gdyby firma zbankrutowała z dnia na dzień z powodu nieoczekiwanego wydarzenia? Wszystkie pieniądze zostałyby utracone i żadne zyski nie zostałyby osiągnięte. 

  • Znalezienie skutecznej strategii

Inwestowanie i handel to często proces prób i błędów. Uczysz się na błędach i eksperymentujesz, aż znajdziesz zwycięską strategię. Rozprowadzając swoje pieniądze na wielu rynkach i aktywach, takich jak obligacje, akcje, forex, krypto lub CDF, możesz eksperymentować, analizować różne opcje i znajdować strategię, która będzie dla Ciebie odpowiednia. 

  • Odkrywanie nowych rynków

Rynki finansowe nieustannie się zmieniają, dlatego tak ważne jest, aby handlowcy i inwestorzy stale badali możliwości i zachowywali otwarty umysł. Weźmy na przykład akcje i obligacje, które były bardzo popularne kilka dekad temu. Teraz handlowcy i skłaniają się ku kryptowalutom, forex i innym opcjom hybrydowym. Wielu brokerów forex jest również Brokerzy giełdowi MT4 (MetaTrader4), umożliwiając handlowcom odkrywanie różnych możliwości i zwiększając dostępność dywersyfikacji. 

 

Jak inwestorzy mogą zdywersyfikować swój portfel

Teraz, gdy zrozumiałeś znaczenie dywersyfikacji portfela, prawdopodobnie zastanawiasz się, jakie metody możesz w tym celu zastosować. Prawdę mówiąc, nie ma dokładnej recepty na sukces. Każdy trader musi znaleźć strategię, która będzie dla niego odpowiednia, w oparciu o jego doświadczenie, cele finansowe i fundusze. 

Mimo to istnieje kilka ogólnych wskazówek, których możesz przestrzegać, jeśli chcesz rozpocząć dywersyfikację swojego portfela: 

  • Znajdź równowagę: portfel o zrównoważonym ryzyku zapewnia większą szansę na przeciwstawienie się zmienności rynkowej. Włączając do swojego portfela zarówno inwestycje o średnim, jak i wysokim ryzyku, minimalizujesz ryzyko utraty wszystkich ciężko zarobionych pieniędzy na jednym złym handlu. 
  • Eksperymentuj z funduszami: kiedy już uda Ci się znaleźć kilka aktywów, którymi lubisz handlować, czas zacząć eksperymentowanie z alokacją funduszy także. Odkryjesz, że niektóre opcje inwestycyjne wymagają bardzo niewielkich pieniędzy, podczas gdy inne będą opłacalne tylko wtedy, gdy zainwestujesz znaczne kwoty. Pamiętaj, że jest to proces prób i błędów, więc eksperymentuj z różnymi opcjami, aby znaleźć te, które najbardziej Ci odpowiadają. 
  • Dowiedz się, kiedy przestać: ustaliliśmy już, że rynki finansowe stale się rozwijają. Oznacza to, że istnieje możliwość, że niektóre z Twoich wyborów inwestycyjnych mogą przestać przynosić zyski w przyszłości. Kiedy tak się dzieje, ważne jest, aby działać szybko. Dywersyfikacja portfela jest zadaniem ciągłym, więc jeśli zauważysz, że jedna lub więcej inwestycji przestaje przynosić zyski, rozsądniej będzie ją porzucić i skupić się na innych opcjach. 

 

Dywersyfikacja nie jest wolna od błędów

Dywersyfikacja portfela przynosi szereg korzyści. Jednak nie robi tego właściwie może narazić Cię na błędy może to odbić się na twoich finansach.

Chociaż zachęcamy do wypróbowania wielu opcji inwestycyjnych, pamiętaj, że zarządzanie dużym portfelem obejmującym wiele aktywów będzie bardzo skomplikowane. Wypróbuj kilka opcji, ale trzymaj się tylko kilku, którymi jesteś w stanie zarządzać. 

Impulsowe decyzje mogą również odbić się na twoich finansach, więc jeśli doświadczyłeś serii strat, nie próbuj jeszcze ich nadrobić. Poświęć trochę czasu, aby dowiedzieć się i zrozumieć, co zrobiłeś źle, a następnie wykorzystaj to, czego się nauczyłeś, do poprawienia tych błędów.