Когда вы делаете покупки в местном продуктовом магазине, вы когда-нибудь задумывались, почему в магазинах есть такие продукты?ig ассортимент аналогичных товаров? Объяснение довольно простое: если один товар проходит сезонное снижение или больше не нравится покупателям, другой товар все равно будет продаваться. Эта бизнес-стратегия называется диверсификацией и используется магазинами для защиты своей прибыли. 

Как видите, основная цель диверсификации - не максимизация прибыли, а ограничение рисков. То же самое происходит с трейдерами, инвесторами и их портфелями. 

Независимо от того, являетесь ли вы начинающим инвестором или у вас уже есть большой опыт работы на финансовых рынках, вам необходимо понимать важность диверсификации портфеля. При правильной реализации диверсификация помогает инвесторам снизить риски и снизить волатильность портфеля, позволяя трейдерам постепенно выходить из своей зоны комфорта и выходить на новые рынки. 

Диверсификация вашего портфеля не обязательно означает, что вам нужно научиться торговать на всех существующих финансовых рынках. Это означает выбор нескольких активов, которые вам удобны, и распределение ресурсов между ними. Их может быть два, три или больше, если вам удобно уравновесить все это. 

Ниже мы рассмотрим важность диверсификации портфеля, то, как использовать ее в своих интересах, а также ошибки, которых следует избегать при этом. Но сначала давайте подробнее рассмотрим, что такое диверсификация портфеля.  

 

Биржевые брокеры MT4 (MetaTrader4)

 

Что такое диверсификация портфеля?

Диверсификация портфеля - это метод, который трейдеры и инвесторы используют для снижения рисков. Распределяя средства по различным финансовым инструментам, рынкам и отраслям, инвесторы гарантируют, что в случае отказа одного из этих инструментов другие по-прежнему смогут приносить прибыль. 

Опытный инвестор поймет, что диверсификация портфеля - это не надежный способ избежать потерь, а, скорее, важный инструмент, который они могут использовать для достижения долгосрочных финансовых целей за счет минимизации рисков.

Эти риски можно разбить на различные категории в зависимости от рынка и активов трейдеров в своем портфеле:

  • Риски волатильности
  • Риски ликвидности
  • Риски процентной ставки
  • Риски компании
  • Инфляционные риски 

Ни один финансовый рынок не свободен от рисков, поэтому, если ваша конечная цель - финансовая безопасность, вы должны помнить об одном: торгуйте только деньгами, которые вы можете позволить себе потерять. Таким образом, даже если сделка пойдет не так, это не поставит под угрозу вашу финансовую безопасность.

 

Преимущества диверсификации портфеля

Диверсификация может означать множество вещей. Некоторые трейдеры предпочитают распределять свои деньги между несколькими классами активов, в то время как другие пытаются экспериментировать с различными методами инвестирования. Независимо от того, как вы решите внести диверсификацию в свой портфель, общие преимущества останутся более или менее одинаковыми:

  • Снижение рисков

Как мы уже говорили, управление рисками - это основная причина, по которой трейдеры и инвесторы предпочитают диверсифицировать свои портфели. Возьмем, к примеру, акции. Если бы инвестор вложил все свои деньги в акции компании, потому что сейчас все идет хорошо, что бы произошло? если компания обанкротилась в одночасье из-за неожиданного события? Все деньги будут потеряны, а прибыль не будет получена. 

  • Поиск работающей стратегии

Инвестирование и торговля часто проводятся методом проб и ошибок. Вы учитесь на своих ошибках и продолжаете экспериментировать, пока не найдете выигрышную стратегию. Распределяя свои деньги между несколькими рынками и активами, такими как облигации, акции, форекс, криптовалюта или CDF, вы можете экспериментировать, анализировать различные варианты и находить стратегию, которая работает для вас. 

  • Изучение новых рынков

Финансовые рынки постоянно меняются, поэтому трейдерам и инвесторам важно постоянно изучать возможности и сохранять непредвзятость. Возьмем, к примеру, акции и облигации, которые были очень популярны несколько десятилетий назад. Теперь трейдеры и тяготеют к криптовалютам, форекс и другим гибридным опционам. Многие брокеры форекс также Биржевые брокеры MT4 (MetaTrader4), позволяя трейдерам исследовать различные возможности и делая диверсификацию более доступной. 

 

Как трейдеры могут диверсифицировать свой портфель

Теперь, когда вы поняли важность диверсификации портфеля, вы, вероятно, задаетесь вопросом о методах, которые вы можете использовать для этого. По правде говоря, нет точного рецепта успеха. Каждому трейдеру необходимо найти подходящую для него стратегию, исходя из его опыта, финансовых целей и средств. 

Тем не менее, есть несколько общих рекомендаций, которым вы можете следовать, если хотите начать диверсифицировать свой портфель: 

  • Найдите баланс: портфель со сбалансированным риском дает вам больше шансов противостоять волатильности рынка. Включая в свой портфель инвестиции с умеренным и высоким риском, вы сводите к минимуму риск потери всех с трудом заработанных денег в результате одной неудачной сделки. 
  • Экспериментируйте с фондами: как только вам удастся найти несколько активов, которыми вам нравится торговать, пора начинать экспериментирование с распределением средств также. Вы обнаружите, что некоторые варианты инвестирования требуют очень мало денег, в то время как другие будут прибыльными, только если вы вложите значительные суммы. Помните, что это метод проб и ошибок, поэтому поэкспериментируйте с различными вариантами, чтобы найти тот, который вам больше всего подходит. 
  • Узнай, когда остановиться: мы уже установили, что финансовые рынки постоянно развиваются. Это означает, что существует вероятность того, что некоторые из ваших инвестиционных решений могут перестать быть прибыльными в будущем. Когда это происходит, важно действовать быстро. Диверсификация портфеля - это непрерывная задача, поэтому, если вы видите, что одна или несколько ваших инвестиций перестают приносить прибыль, возможно, будет разумнее отказаться от нее и сосредоточиться на разных вариантах. 

 

Диверсификация не лишена ошибок

Диверсификация вашего портфеля дает множество преимуществ. Однако в противном случае может оставить вас открытым для ошибок это может сказаться на ваших финансах.

Хотя рекомендуется опробовать несколько вариантов инвестирования, помните, что управлять большим портфелем, включающим несколько активов, будет очень сложно. Попробуйте несколько вариантов, но придерживайтесь лишь нескольких, которыми вы можете управлять. 

Импульсивные решения также могут сказаться на ваших финансах, поэтому, если вы испытали серию потерь, не пытайтесь их наверстать. Найдите время, чтобы узнать и понять, что вы сделали не так, а затем используйте полученные знания, чтобы исправить эти ошибки.