giải ngânBài viết hôm nay thảo luận về việc rút vốn. Nó là gì? Làm thế nào để đánh giá nó và bạn cần nó để làm gì? Câu trả lời cho những câu hỏi này bạn sẽ tìm thấy bên dưới.

Mô tả kéo xuống

Trong thế giới giao dịch, sự sụt giảm là sự sụt giảm từ đỉnh đến đáy trong một khoảng thời gian nhất định đối với một quỹ, tài khoản hoặc khoản đầu tư cụ thể. Nó cho biết một quỹ, tài khoản hoặc khoản đầu tư đã giảm bao nhiêu từ một đỉnh trước khi nó đạt đến đỉnh một lần nữa.

giải thích về drawdown

Thông thường, nó được trích dẫn dưới dạng tỷ lệ phần trăm, tuy nhiên, đối với một số nhà giao dịch, điều khoản đô la có thể được sử dụng.

Bạn có thể nghĩ rằng hòa vốn tương đương với thua lỗ, nhưng thực tế không phải vậy. Mức giảm là đỉnh của mức giảm đáy và mức lỗ là chênh lệch giữa giá mua và giá hiện tại hoặc giá thoát.

Đánh giá rút vốn

Trong đánh giá giảm giá, một nhà giao dịch cũng nên cân nhắc thời gian cần thiết để phục hồi từ việc giảm vốn.

Để ghi nhận mức giảm, bạn phải đợi cho đến khi giá đạt đỉnh một lần nữa. Cho đến lúc đó, bất cứ điều gì có thể xảy ra như một đáy thấp hơn chẳng hạn. Vì vậy, miễn là giá vẫn tồn tại dưới mức đỉnh cũ, thì việc giảm giá vẫn có hiệu lực.

giảm cổ phiếuHãy sử dụng một ví dụ về tài khoản có 10,000 đô la trong đó. Giả sử rằng vốn giảm xuống còn 9,000 đô la. Chúng tôi không thể đo lường việc rút tiền trước khi có hơn 10,000 đô la trong tài khoản một lần nữa. Chỉ khi số tiền lớn hơn 10,000 đô la, chúng tôi mới có thể ghi giảm 10%.

Nếu tài khoản đạt 120 đô la, giảm xuống 90 đô la và tăng lên 125 đô la sau đó, chúng tôi nhận được đỉnh mới ở mức 120 đô la và đáy mới ở mức 90 đô la. Điều này mang lại cho chúng tôi khoản rút tiền 30 đô la hoặc 30 đô la / 120 đô la = 25%.

Bạn có thể sử dụng rút tiền để làm gì

Với số liệu dự toán được đánh giá, bạn có cơ hội đo lường nguy cơ của các khoản đầu tư khác nhau qua lịch sử. Bạn cũng có thể so sánh hiệu suất của quỹ cũng như giám sát hoạt động giao dịch của riêng bạn.

Các tỷ lệ rút tiền được sử dụng bởi tỷ lệ Sterling để so sánh lợi tức tiềm năng của chứng khoán với rủi ro.

Độ lệch chuẩn của cổ phiếu đo lường sự biến động tổng thể của nó. Giảm xuống là một nửa âm của độ lệch chuẩn và một phép đo biến động đi xuống. Nhiều nhà giao dịch, đặc biệt là những người sắp nghỉ hưu với việc rút tiền thường xuyên, đặc biệt lo ngại về sự biến động cao và big rút tiền. Họ thường kiểm tra mức rút vốn tối đa (MDD) của một khoản đầu tư cụ thể trong một thời gian nào đó để tránh những khoản đầu tư này.

rủi ro rút tiền

Nhiều nhà giao dịch thích tránh các khoản giải ngân vượt quá 20%. Điều này là do khối lượng cần thiết để phục hồi về mức đỉnh trước đó. Ví dụ, mức giảm 1% chỉ cần 1.01% để phục hồi. Nhưng nếu một cổ phiếu mất giá 20%, thì mức lợi nhuận là 25% sẽ là cần thiết. Và giảm 50%, chẳng hạn như trong Đại suy thoái trong những năm 2008 và 2009, cần tăng tới 100%.

Tổng kết

Giảm giá là sự sụt giảm từ đỉnh xuống đáy trong một khoảng thời gian cụ thể trước khi giá quay trở lại đỉnh. Nó không thể được đo lường trước khi nó xảy ra. Thông thường, chúng tôi khuyên bạn nên tránh các khoản rút tiền lớn hơn 20%. Tuy nhiên, bạn phải đánh giá điều gì là tốt nhất cho mình. Ví dụ, đối với những người về hưu, không có nhiều năm chờ đợi cho đến khi phục hồi, nên đặt ra một giới hạn khác.

thời gian để phục hồi

Hãy nhớ rằng thời gian cần thiết để phục hồi phải được tính đến. Một số khoản đầu tư thu hồi nhanh hơn những khoản khác. Bạn nên xem dữ liệu lịch sử cho một khoản đầu tư cụ thể mà bạn quan tâm.

Bạn có thể giảm thiểu rủi ro rút vốn bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Có rất nhiều tùy chọn để lựa chọn như cổ phiếu, hàng hóa, kim loại quý, công cụ tiền mặt hoặc trái phiếu.

Giao dịch luôn bao gồm một phần rủi ro. Bạn phải nhận thức được điều này và thực hiện một số biện pháp phòng ngừa. Hãy kiên nhẫn và chỉ bắt đầu giao dịch với tâm trí bình tĩnh.

Chúc bạn có lợi nhuận cao!