投资贵金属时的 4 个关键考虑因素

投资贵金属并不像听起来那么容易,尤其是对于初学者而言。 当一些投资者听说贵金属的好处时,例如它们可以对冲通胀,他们可能希望迅速将资金投入其中。 对于明智的投资者来说,在进行任何投资之前,他们可能会热衷于评估有关贵金属的细节。

就像任何其他投资一样,贵金属也需要您做出一些关键的考虑。 这将决定您的投资应该有多成功。 任何投资的目标始终是盈利,因此您在选择时应牢记这一目标。 如前所述,初学者一开始可能会觉得这很有挑战性,但如果有正确的资源和指导,它就会无缝衔接。

考虑什么 

贵金属是一项不错的投资,可以在通货膨胀时期保护您的投资组合。 但是,为了获得最大的好处,您需要通过考虑以下因素来做到正确:

   1. 投资提供者

许多服务提供商提供黄金个人退休账户 (IRA) 服务,允许投资黄金和其他贵金属。 IRA 的作用是使您的投资组合多样化,提供长期价值保护,并提供多项税收优惠,只要您不实际持有贵金属。

但是,在投资黄金 IRA 之前,您需要寻找合适的服务提供商。 有资源和网站,例如 了解黄金 根据服务历史、经验、声誉和评论以及客户服务建议选择。 虽然许多服务提供商可能难以选择一个优秀的服务提供商,但这些因素将有助于缩小其中的少数几个。 然后,您可以考虑其他因素,例如费用。

   2. 投资选择

黄金 / 美元

投资贵金属时,有多种选择可供选择。 这些投资选择中的每一个都有不同的好处和缺点,您应该事先了解。 以下是选项:

  • 实物贵金属 

所有贵金属都以实物形式存在,这已经存在了几个世纪,是最古老的投资选择。 您可以在这里购买金条、金条、硬币或珠宝中的金属,并以实物形式获得它们。

投资者可以选择获得证书而不是实物贵金属。 该证书代表公司代表您持有的实物贵金属数量。 它具有实物贵金属的所有优点,无需存储和其他物流麻烦。 但是,在保险或贷款的情况下,证书不能用作证券。

  • 期货和期权 

一些投资者更愿意押注贵金属的价格。 这可以通过期货和期权来完成,其中有一项具有法律约束力的协议,可以在未来以商定的价格交付贵金属。 交易发生在提供灵活性和更多财务杠杆的中心化交易所中。

在期货合约中,投资者总是持有多头头寸和空头头寸。 在多头头寸中,有义务接受贵金属的交付或购买。 在空头头寸中,有义务进行交割或卖出。 但是,多头投资者可以在交割日之前建立空头头寸。

  • 商品交易所交易基金 (ETF)

贵金属ETF作为和 像个股一样交易. 投资者的意图不是拥有实物贵金属,而是追踪金属的价格。 ETF 的股价将在整个交易日内发生变化。 投资者可以买卖以产生更多收入或对冲或抵消投资组合中的风险。

  • 共同基金 

投资者还可以将资金集中在由基金经理管理的共同基金计划中,基金经理将像在 ETF 中一样跟踪价格变动。 但是,在共同基金中,交易仅在一天结束时市场关闭时进行。

投资者可以通过研究如何为其投资增加价值来积极参与该计划。 这与 ETF 不同,ETF 只被动跟踪价格指数。

   3. 联邦 IRA 条例

IRA

在自主账户中投资实物贵金属时,一些法规将指导贵金属如何成为允许的 IRA 投资。 因此,作为投资者,以下法规是需要考虑的关键因素:

 

  • 黄金的纯度应为 99.5%,而银的纯度应为 99.9%。 铂和钯的纯度应为 99.95%。
  • 金币应为未流通形式且无任何损坏。
  • 应按照准确的重量规格制造小金条。
  • 金条、圆棒和硬币的精炼厂和制造商必须经过联邦认可的机构或国家政府造币厂的认证。 它们还应满足最低细度要求。
  • 精制硬币应包括真品证书,并且必须采用原始薄荷包装。

一旦您遵循这些准则,您就可以在不遇到任何挑战的情况下进行投资。

   4。 成本

在投资贵金属之前,甚至在投资之后,您都应该了解可能会降低您回报的成本。 以下是您应该了解的一些重大成本:

  • 开户费用: IRA 托管人可以在处理新账户期间向您收取申请费。
  • 交易成本: 任何交易,例如在 IRA 账户内买卖贵金属,通常都会产生交易成本。
  • 年费: 这在共同基金和 IRA 账户中很常见,管理人员可以收取年费来维护账户和管理成本。
  • 税金: 的量 欠税 贵金属的价格基于成本或您为该金属支付的金额。 对贵金属的一个主要影响是资本利得税。当资本收益在出售后实现时,这是一种主要针对实物贵金属征收的税。 对于其他投资选择,例如 ETF 和共同基金,产生的收入计入固定收入并作为正常收入征税。

通过考虑税收和其他成本,您就会知道投资是否值得。

 

总结  

贵金属是一项很好的投资,因为它们可以保护您的投资组合并对冲您的投资以抵御通货膨胀。 然而,它并不像许多人想象的那么简单。 在做出决定之前,您应该考虑几个因素。 正如本文所讨论的,这些方面是必不可少的,可以决定您的投资有多成功。